9月1日，农行陕西分行营业部成功举办首届个人理财方案设计大赛个人理财方案

　　9月1日，农行陕西分行营业部成功举办首届个人理财方案设计大赛个人理财方案。全辖19支代表队共57名选手参赛，农行陕西分行及营业部财富顾问及相关理财持证人担任评委。

　　此次大赛从制定方案到现场决赛，历时1个半月。7月初，该部举办了62家重点网点个人客户经理培训班家庭理财策划书，系统培训了资产配置理论财富配置金字塔、产品解析家庭理财策划书、私人银行增值服务个人理财方案，以及家族信托服务、基金和保险产品营销与配置技巧；随后各行经过初赛，推荐出3名优秀员工参加营业部决赛。各代表队在大赛组委会指定的3个案例背景中自选其一，制作个人理财方案。

　　大赛由笔试和案例展示两部分组成。参赛选手密切合作，发挥各自优势，通过对客户背景的深入挖掘财富配置金字塔、对宏观经济形势的分析，进行大类资产和产品配置。边学边做，制作出专业和完整的个人理财规划设计方案。在展示中，每个参赛团队由1名队员担任主讲，2名队员协助补充家庭理财策划书，并回答专家评委组的提问。选手们对客户背景分析完整，潜力挖掘合理财富配置金字塔，表述清楚、从容自信，展示出良好的专业素养和精神风貌。经过激烈角逐，大赛分别评选出一、二、三等奖和组织奖，10位选手获得“理财师风采奖”。

　　此次大赛是进一步深化零售业务转型、提升零售业务综合服务能力的重要举措。个人客户经理认识到要加强学习家庭理财策划书、培养财商。通过客户经理队伍建设个人理财方案，该部正确引导、培养年轻一代客户的理财习惯，不断提升全辖个人客户经理专业服务能力和财富管理水平，推动个人贵宾客户由单一业务向全口径金融资产转型，不断提升贵宾客户金融服务体验。