小帮计划是北京积沙成塔科技有限公司旗下的“家庭资产计划效劳平台”

　　小帮计划是北京积沙成塔科技有限公司旗下的“家庭资产计划效劳平台”。告发人暗示，他2024年1月2日入职北京积沙成塔科技有限公司北京总公司，在小帮计划营业条线事情，曾任职资产计划师一职，后因不满公司举动被解雇。

　　告发人暗示，小帮计划在员工入职之前未请求供给基金从业资历证、证券从业资历证、投资参谋资历证大概其他任何证书证实本人的专业才能大概贩卖资历。“开初招人时，资产计划师岗亭并非一个贩卖岗，但实践入职以后成果是一个贩卖岗，且有功绩请求。”

　　克日，《中原时报》记者接到北京积沙成塔科技有限公司前员工实名告发称，公司实践运营过程当中存在以上成绩。

　　艾文智略首席投资官曹辙对《中原时报》记者暗示，基金代销公司雇佣无从业资历证职员停止基金保举的成绩，这是不契合我国相干法例请求的。根据《证券投资基金贩卖办理法子》划定，处置基金贩卖的职员该当具有中国证监会承认的证券从业资历大概基金从业资历。无从业资历证的职员停止基金保举，不只违背了法例，还能够对投资者的权益形成损伤。

　　告发人还暗示，“在小帮计划的基金贩卖平台——小帮晓得APP中，一切的小帮基金组合产物都没有明白而详细的风险分级程度”。

　　中国企业本钱同盟副理事长柏文喜暗示，客户的小我私家财政材料、投资持仓明细、家庭成员状况和家庭资产状况等小我私家隐私，该当遭到严厉的隐私庇护法例的庇护。基金代销公司未经客户赞成，私自保守客户隐私信息，不只违背了客户隐私权庇护法例城乡计划师报名进口，还能够组成对客户隐私权的进犯。

　　告发人对本报记者暗示，“小帮计划在未获得客户赞成下，把客户的小我私家财政材料、投资持仓明细、家庭成员状况和家庭资产状况等客户小我私家隐私违规保守，别离以笔墨质料和音频质料等方法在每周一上午、每周四下战书和每周五上午的公司例会长进行公然会商，参会职员为局部门员工、部分卖力人、HRBP和初级运营，而且完整没有请求参会员工庇护客户隐私，以是会后部门参会职员也会在私了局合公然会商客户隐私交况。”

　　对此，小帮计划中基金产物的上游基金公司人士称：“小帮计划相称因而一个包罗保险、基金城乡计划师报名进口、证券等产物的平台，是为客户供给一个家庭理财观点的打包效劳，详细的、基金、等效劳都由有天分的上游公司来做。”

　　告发人称，小帮计划以“资产计划师”的名义招募员工，事情内容包罗为客户供给理财投资计划建媾和财政风险计划效劳，需求给客户自动推介各类金融产物，比方股票型基金组合、QDII基金组合、债券型基金组合、保险产物、基金投顾和投资课程等理财筹谋计划模板。

　　告发人暗示本人是2024年1月2日入职该公司，任资产计划师一职，在事情中因不满公司存在严峻违规成绩，屡次跟公司部分指导、HR相同无果的状况下，被公司以功绩不及格为因为2024年3月4日解雇。

　　关于以上成绩，小帮计划对本报记者暗示：我公司事情职员仅会向用户供给财商教诲和理财常识提高效劳，和按照用户供给的小我私家家庭资产状况，基于资产设置的逻辑停止客观的数据收拾整顿，不触及告发信所称“给客户自动推介各类金融产物，比方股票型基金组合、QDII基金组合、债券型基金组合、保险产物、基金投顾”的举动。公司严厉服从我国针对基金、保险及证券投顾行业的法令法例，假如用户对基金组合、保险产物或投顾产物感爱好，公司均会指导其至与公司协作的具有处置基金贩卖、保险掮客及证券投顾天分的金融机构，并由响应机构的获得合规天分的从业职员为用户供给后续效劳。

　　据悉，小帮计划代销的基金组合产物大部门由盈米基金（珠海盈米基金贩卖有限公司）供给。记者讯问其小帮计划能否具有基金贩卖资历时理财筹谋计划模板，靠近盈米基金人士报告《中原时报》记者称，“相称于小帮计划是为盈米基金代销供给一个平台，但基金贩卖效劳等由盈米基金持证职员停止。小帮计划的理财计划师将签约客户的详细效劳转接到响应的机构去跟进。”

　　河南泽瑾状师事件所主任付建对《中原时报》记者引见称，按照《中华群众共和国小我私家信息庇护法》等相干法令法例城乡计划师报名进口，任何构造和小我私家在处置小我私家信息时理财筹谋计划模板，必需遵照正当、合理、须要准绳，并颠末小我私家信息主体的明白赞成。

　　“在明晓得员工没有证券从业资历、基金从业资历城乡计划师报名进口、投资参谋资历的状况下，还请求员工自动跟客户推介金融产物，股票型基金、债券型基金，基金组合等。且产物没有停止风险评级，客户也没有停止过任何的风险接受才能测评，完整不克不及够到达产物恰当性婚配。”告发人对记者暗示，“同时，在明晓得员工没有相干金融专业常识，且并没有获得投资参谋资历的条件下，放纵员工跟客户违规指点基金调仓，违规引见行情走势、行业开展及投资办法论”。

　　对此，小帮计划向记者暗示，公司在运营过程当中，严厉服从《民法典》《小我私家信息庇护法》等法令划定，坚定实行庇护用户信息的应尽任务，不竭完美用户信息庇护轨制及体系建立。公司不存在未经客户赞成，向第三方保守客户的姓名、身份证号、手机号、家庭成员信息等已辨认大概可辨认的各类信息的举动。

　　告发人称，小帮计划还存在公司产物风险和客户风险接受才能不婚配的成绩：“在不晓得客户风险接受才能品级的条件下，小帮计划强行请求员工给客户推介各种风险产物。员工不具有专业才能和专业资历证（投资参谋资历），但却帮客户梳理投资持仓，供给调仓换股的倡议等。”

　　记者翻阅《中华群众共和国证券投资基金法》等法令法例、行业标准性文件，相干划定显现，“基金贩卖机构该当在基金投资人初次开立基金买卖账户时或初次购置基金产物前对基金投资人的风险接受才能停止查询拜访和评价；对曾经购置了基金产物的基金投资人，基金贩卖机构也该当追溯查询拜访，评价该基金投资人的风险接受才能”。

　　对此，小帮计划复兴记者称，公司严厉服从我国针对基金、保险及证券投顾行业的法令法例，假如用户对基金组合、保险产物或投顾产物感爱好，公司均会指导其至与公司协作的具有处置基金贩卖、保险掮客及证券投顾天分的金融机构，并由响应机构的获得合规天分的从业职员为用户供给后续效劳。

　　而告发人则暗示“并不是云云”，“只要客户签约了投顾效劳，他们才会拉群（与上游基金代销机构职员等相同），假如客户没有签约这一效劳，仅仅是购置产物，则不会约请上游基金代销机构职员停止拉群效劳。”

　　告发人向本报记者暗示，而资产计划师这个部分又恰正是贩卖岗亭城乡计划师报名进口，卖力给客户推介金融产物，基金组合（小帮睿定投环球版组合和小帮费心债组合）就是此中必需完成的功绩查核项目。

　　记者查阅中基协网站基金从业职员资历信息，并未找到小帮计划上述名单截图中理财计划师的基金从业资历信息。

　　天眼查材料显现，北京积沙成塔科技有限公司建立于2017年，自创建以来，曾经前后得到了来自腾讯、红杉中国、美国再保险团体、蓝驰创投等出名机构超越3亿元的计谋投资。

　　但是，按照告发人的形貌，小帮计划请求员工跟客户在2024年1月到2024年3月重点保举小帮费心债组合（ZH036184）和小帮睿定投环球版组合（ZH036119）两个基金组合，并把这两个基金组合列为公司“资产计划师根本法”中必需贩卖产物，请求每月贩卖180万的功绩目的。

　　告发人还暗示，小帮计划资产计划部员工，在未获得投资参谋的条件下，屡次1对1语音跟客户相同详细的投资调仓、行业战略、投资倡议，以小我私家已往投资经历猜测市场将来走势和详细表示，在本身不具有响应投资专业常识下，严峻误导客户。

　　告发人向记者供给了公司体系内的理财计划师职员名单截图，并对记者暗示“只要三人经由过程了基金从业资历理财筹谋计划模板，其别人没有经由过程测验。但他们仍然在为客户保举基金产物”。同时，告发人供给了一条小帮规齐整位无基金从业资历证的理财计划师向客户保举基金产物的灌音。

　　告发人称，“在小帮计划请求员工贩卖基金产物的过程当中，完整没有做到上述请求内容，对基金投资人的风险接受才能不睬解，公司客户体系中这一项显现是空缺。以至一些资产计划师在初次跟客户的通话过程当中就跟客户自动推介金融产物。”

　　按照告发人的说法，小帮计划请求员工贩卖小帮费心债组合（最少是R2风险以上）和小帮睿定投（环球版）组合（最少是R3风险以上），这两个都是FOF基金，特别是小帮睿定投（环球版）组合里嵌套的是QDII基金组合，小帮计划的客户大多不具有响应的专业常识，遍及风险接受才能很差，且获客滥觞都来自于收集直播的流量，客户风险接受才能更是良莠不齐，在这类状况下强行请求员工给客户自动推介上述基金组合产物，设立了必需告竣的贩卖功绩目的。在客户相同的过程当中，事情职员不判定客户的实践风险接受才能，间接保举R2以上的基金组合产物，有的客户明白本人不克不及接受本金的丧失以后，还在保举小帮费心债组公道财筹谋计划模板。

　　“基金贩卖职员无从业资历证、不睬解客户风险接受才能的状况下保举高风险产物，客户隐私材料被全公司公然会商……”

　　告发人称，小帮计划内部没有一次提到过在贩卖过程当中需求留意恰当性婚配准绳，没有特定的风控岗亭去监视。

　　告发人暗示，“在现招募的员工和之前的老员工构成的资产计划部分，绝大部门员工并没有获得证券从业资历证、基金从业资历证大概投资参谋资历证，即便有少少数员工获得了基金从业资历证，取证工夫也是在几年前，并没有在相干机构注册，每一年也没有承受过协会同一培训和查核，大大都员工完整没有基金贩卖方面的资历。公司在晓得员工不具有响应的贩卖资历后，也没有请求员工经由过程基金从业资历测验，没有对少数曾经获得基金贩卖资历的从业职员同一打点执业注册和后续培训及执业年检，却请求这些员工去贩卖基金产物，划定了每人每月180万群众币的基金贩卖功绩目的。”

　　小帮计划对《中原时报》记者回应称：“我公司暂未获得公募基金贩卖的相干天分，与具有处置基金贩卖、掮客及投顾天分的金融机构停止协作引流。”