RFPI（Registered Financial Planners Institute），RFPI于1983年在美国建立，今朝在环球共有15个国度和地域具有其协会机构本人的家庭理财计划

　　RFPI（Registered Financial Planners Institute），RFPI于1983年在美国建立，今朝在环球共有15个国度和地域具有其协会机构本人的家庭理财计划。其会有构造遍及全天下包罗美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国度及香港地域，在亚太已散布21个国度和地域。停止2021年年末环球持证人超越8万人，中国大陆持证人数超越4万人，会员散布在银行、保险、券商、信任、基金、财产办理等金融机构。

　　大市场情况下要做的是辞别产物采购形式，提拔“全生活生计理财计划”的才能，它能够综合一切理财常识，计划、投资、保险、传承法令等全方位才能串连在一同小我私家理财界说，这是其他专业人士所没法替换的，这才是理财计划师真实的代价地点。而RFP的课程系统是最契合所需。注册财政筹谋师(RFP)就是进修它、把握它小我私家理财界说、使用它，举一反3、融汇贯穿，构成本人的理念，把握理论的东西。

　　理财计划师是将来几十年以致更长的一段工夫内最为有远景和含金量的白领职业小我私家理财界说，我们假定有非常之一的生齿需求专职理财师的效劳，每一个理财师能够效劳50--100名客户，那末专业理财计划师将有100万到200万的空白。

　　跟着人们对理财的需求，理财计划师伟大的出如今人们身旁，这也让更多的人晓得这一种职业小我私家理财界说，但许多人都不晓得理财计划师是甚么？理财计划师的远景是怎样的？如今小编带各人熟悉理财计划师吧。

　　2017年，RFP被归入天下财经金融专业人材培育工程，RFP学员可同步得到天下财经金融专业人材程度证书。

　　RFP内容是片面理财计划，涵盖比力片面，且投产比力高，由于它更重视的实际根底上的实操，理财类证书和课程，次要是两点，一点是证书籍身，第二点是证书衍生出来的代价。从进修后延长出来的进修时机和提拔时机来看，RFP更落地，更务实。

　　理财计划师是指使用理财计划的道理、手艺和办法，针对小我私家、家庭和中小企业、机构的理财目的，供给综合性理财征询效劳的职员。理财计划请求供给全方位的效劳，因而请求理财计划师要片面把握各类金融东西及相干法令法例，为客户供给量身订制的、实在可行的理财计划，同时在对计划的不竭改正中，满意客户持久的、不竭变革的财政需求。

　　理财计划(Financial Planning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划、消耗收入计划、教诲计划、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划。

　　最初小编说一句，跟着科技的飞速开展，新手艺、新产物、新场景、新算法、新使用大批出现本人的家庭理财计划，极大改动了传统的糊口方法和思想形式。各类碎片化的信息天天打击着我们，让人莫衷一是、难辨真假。一朝失慎，就可以够误入圈套或跌入深渊，“时期丢弃你的时分，连声号召都不会打”。而理财师就是苍生身旁的警示牌和指路灯，是家庭财产的管家和大夫，是高净值客户的私教和保镳。

　　老苍生要投资要理财想赢利，期望本人的财产连续增加，这类需求百年稳定，因而财产办理能够当做毕生奇迹以至是生生世世基业长青的奇迹，一样是管钱，100%的企业都有专业财政职员，但99%以上的家庭却没有。

　　RFP内里有七大课程系统，财政筹谋道理小我私家理财界说，是协助各人把握根底的理财观点;投资筹谋、保险及退休筹谋、税务及财富谋划、后代教诲及住房计划小我私家理财界说、法令聪慧、企业理财计划，则是别离处理专项理财目的，而财政筹谋实战操纵指引，则是将一切上述专项计划停止体系整合，由于家庭的理财目的普通不止一个，需求体系把握。以是，RFP课程设想的逻辑恰好是满意客户理财目的的逻辑，长短常体系且专业的内容。

　　理财计划的目标在于可以使客户不竭进步糊口品格，即便到大哥体弱或支出锐减的时分，也能连结本人所设定的糊口程度。理财计划的目的有两个条理：财政宁静和财政自在本人的家庭理财计划。理财计划是一个评价小我私家或家庭各方面财政需求的综合历程，它是由专业理财职员经由过程明白客户理财目的，阐发客户的糊口、财政近况，从而协助客户订定出可行的理财计划的一种综合性金融效劳。

　　全天下最大的行业是财产办理 ,统统行业都要用财产来权衡,统统行业的落脚点都在财产,以是财产办理即是一切行业之总和,再大的行业也有天花板，除财产办理,财产办理和金融行业的有素质区分.

　　从我国开展来看，经济的持久高速开展，使住民手中积聚了大批财产，但却短少科学的办理办法;另外一方面，各类金融投资东西的快速增长，令人们很难停止把握，需求有相干专业职员对其停止指点。可见，我国经济的开展，客观上需求理财计划师对人们的财产停止计划与办理。今朝，理财计划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财计划师缺口宏大，具有相称大的开展潜力与空间。

　　RFP是供给协助小我私家/家庭完成理财目的的处理计划的，而客户的理财计划大类来分不过是：资产增值、后代教诲、退疗养老、保险计划、资产传承、资产保全、税务谋划等内容，而RFP的课程设置完整以此为根底。

　　RFP （Registered Financial Planners），全称美国注册财政筹谋师，为美国注册财政筹谋师学会特许订定的认证天分。