2022年，、债市波动导致理财回撤，让传统理财客群对净值型理财产品有了更清晰的认识

　　2022年，、债市波动导致理财回撤，让传统理财客群对净值型理财产品有了更清晰的认识。理财公司在新发展阶段也需要不断提升专业能力，包括投研投资能力、资产配置能力和风险管理能力。

　　在此市场和行业调整过程中，建信理财秉承“管亿万元钱不多取一毫，理千万家财不辜负一人”的投资理念和社会责任理财业务包括哪些，坚持“以客户为中心”，践行“金融为民”的服务精神，探索打造覆盖“售前、售中、售后”全流程营销服务及客户陪伴能力，致力于提升客户体验、赋能销售渠道、提振理财信心。

　　在移动终端时代，理财营销服务场景也逐渐从线下向线上迁移，为了满足理财客户“在线理财”的业务需求，建信理财在建设银行手机银行APP开通了“财富号”平台，通过打造“行情一览、产品筛选、便捷交易”的一站式全流程业务窗口，持续提升线上触客营销服务能力。

　　从内容上看，通过构建“产品展示、知识普及自我理财规划计划书、资讯播报”立体式内容体系，建信理财致力于为投资者提供专业市场分析、趣味投资知识、优选理财产品以及售后陪伴等全方位服务。

　　从产品展示上看，建信理财通过度、多视角的产品展示，较好弥补了手机银行理财频道产品展示空间有限的不足，为客户提供更为直观便捷的产品筛选及购买服务。

　　从理财理念上看，通过对不同年龄阶段、不同资金属性等特点的分析，建信理财为潜在客户贴心提供理财规划建议，如根据家庭生命周期理论分析不同家庭阶段面临的资金需求和理财规划思路等，致力于满足多样化客群的理财需求。

　　此外，随着理财产品净值化转型理财业务包括哪些自我理财规划计划书，消费者保护日渐成为理财公司面对的重要课题。建信理财在董事会下专门设立消费者权益保护委员会，提升对于风险提示自我理财规划计划书、客户投诉处理流程等消保工作的专业性和精细化水平。

　　强化一线月中旬至年末债市大幅调整自我理财规划计划书，让理财产品遭遇了两次“赎回潮”。建信理财通过“即时答疑+线下培训+陪伴内容输出”营销服务组合拳，搭建了理财疑难和客户诉求的快速响应机制，切实做到为渠道客户经理赋能，不断做优客户售后陪伴服务。

　　“信心比黄金重要”，而信心往往来自于正确的投资理念和市场认知。在理财净值化时代，市场和净值波动成为常态，因此正确的投资理念和投资知识显得尤为重要。

　　一方面，建信理财依托官方微信号平台，与代销渠道公众号等各类营销场景联动，构建以“资讯+知识+消保”为基础的常态化金融知识普及体系。通过每周推送市场行情回顾自我理财规划计划书，帮助投资者快速了解市场动向；推出“萌宝说理财”趣味漫画，帮助投资者提升对净值型理财产品的认知；制作“财富蓝宝书”、“财富话题社”趣味长图，帮助投资者轻松掌握投资术语、培育长期投资理念；通过“消保课堂”推出创意短视频理财业务包括哪些、理财知识漫画和金融知识科普文章，帮助投资者明晰自身权益，强化风险意识和责任意识自我理财规划计划书。

　　另一方面，建信理财聚焦“一老一少”、县域居民投资者等重点人群，积极联动线下渠道开展差异化特色金融知识讲解，强化净值型理财产品的非保本知识普及，加大预防各类的科普宣传；同时理财业务包括哪些，面向养老需求人群，针对国家最新出台的个人养老金制度，制作“养老金专题”讲解内容，帮助投资者快速了解个人养老金的政策要点和操作指南。