每一个客户可投资资产范围、风险偏好、家庭状况、糊口请求、社会脚色均有差别，因而每个客户有关金融的需求极端多元化

　　每一个客户可投资资产范围、风险偏好、家庭状况、糊口请求、社会脚色均有差别，因而每个客户有关金融的需求极端多元化。在充实理解客户各个脚色，各个场景的需求，将各范例金融产物停止组合，并静态办理理财小常识问答，尽能够满意客户主要糊口场景的金融需求根底上，完成投资者资产保值增值。

　　理财参谋有五个脚色，根据难易水平简朴的理财常识，别离是进修参谋、产物专家、资产设置参谋理财小常识问答、事件办理参谋、投资参谋。

　　最初，客户信赖逐步加深，将会与理财参谋成为毕生伴侣，在财产办理营业上，以至是本质上的“全权拜托”。

　　请求理财参谋需求按期与客户经由过程微信、邮件大概面谈等情势，相同金融根本观点和根本信息，使得投资者可以与理财参谋在金融范畴配合生长。以便在理财参谋为客户供给产物推介和资产设置时，客户可以有充足的常识储蓄了解枢纽要点，终极与理财参谋配合决议计划简朴的理财常识。

　　理财参谋在充实KYC（理解客户）根底上，为客户推介契合客户请求的产物，并可以用客户所把握的常识，对产物特性、买卖构造浅显易懂注释。

　　投资者的财产利用方法有两种理财小常识问答，一种用于消耗，满意糊口需求；一种用于投资，保值增值。为客户供给的财产办理效劳，起首要满意客户的消耗需求，即要起首协助客户把“事儿”处理，因而，这里称这个行动为“事件办理”；其次，在满意消耗需求根底上，对客户财产停止资产设置理财小常识问答，力图契合客户特性的增值保值。

　　其次，客户按照金融专业方面相同，判定理财参谋能否是“专业可托”，若两者契合客户请求，理财参谋有前提与客户成为伴侣，不竭站在客户态度上，为客户供给进修参谋到投资监理等效劳；

　　一些高端投资者小我私家和企业身份是交错在一同的，因而简朴的理财常识，常常会有一些企业方面的需求，如企业并购、资产重组、企业财政办理等庞大需求简朴的理财常识，理财参谋将负担一部门“类投行营业”简朴的理财常识，辅佐客户理解这范例营业的Knowhow，并能够协助客户寻觅和办理相干协作同伴，完成客户需求。别的，客户常常偶然会对公司运营一些事件向理财参谋征询，理财参谋能够作为金融专业人士理财小常识问答，供给一些“投资监理”的帮助。