理财参谋在充实KYC（理解客户）根底上，为客户推介契合客户请求的产物，并可以用客户所把握的常识，对产物特性、买卖构造浅显易懂注释理财的根本常识

　　理财参谋在充实KYC（理解客户）根底上，为客户推介契合客户请求的产物，并可以用客户所把握的常识，对产物特性、买卖构造浅显易懂注释理财的根本常识。

　　一些高端投资者小我私家和企业身份是交错在一同的理财的根本常识，因而，常常会有一些企业方面的需求，如企业并购、资产重组、企业财政办理等庞大需求，理财参谋将负担一部门“类投行营业”，辅佐客户理解这范例营业的Knowhow，并能够协助客户寻觅和办理相干协作同伴理财的根本常识，完成客户需求。别的，客户常常偶然会对公司运营一些事件向理财参谋征询，理财参谋能够作为金融专业人士，供给一些“投资监理”的帮助。

　　最初理财小本领，客户信赖逐步加深，将会与理财参谋成为毕生伴侣，在财产办理营业上，以至是本质上的“全权拜托”理财的根本常识。

　　投资者的财产利用方法有两种，一种用于消耗，满意糊口需求；一种用于投资理财小本领，保值增值。为客户供给的财产办理效劳，起首要满意客户的消耗需求，即要起首协助客户把“事儿”处理，因而，这里称这个行动为“事件办理”；其次，在满意消耗需求根底上，对客户财产停止资产设置，力图契合客户特性的增值保值。

　　理财参谋有五个脚色，根据难易水平，别离是进修参谋、产物专家、资产设置参谋、事件办理参谋、投资参谋。

　　请求理财参谋需求按期与客户经由过程微信、邮件大概面谈等情势，相同金融根本观点和根本信息，使得投资者可以与理财参谋在金融范畴配合生长。以便在理财参谋为客户供给产物推介和资产设置时，客户可以有充足的常识储蓄了解枢纽要点，终极与理财参谋配合决议计划。

　　每一个客户可投资资产范围、风险偏好、家庭状况、糊口请求、社会脚色均有差别，因而每个客户有关金融的需求极端多元化。在充实理解客户各个脚色，各个场景的需求，将各范例金融产物停止组公道财的根本常识理财小本领，并静态办理，尽能够满意客户主要糊口场景的金融需求根底上，完成投资者资产保值增值。

　　其次，客户按照金融专业方面相同，判定理财参谋能否是“专业可托”，若两者契合客户请求，理财参谋有前提与客户成为伴侣，不竭站在客户态度上，为客户供给进修参谋到投资监理等效劳；