即使云云，我们也深知投资者教诲事情是一项持久性工程，需求一切从业职员高度正视、恒久对峙

　　即使云云，我们也深知投资者教诲事情是一项持久性工程，需求一切从业职员高度正视、恒久对峙。在将来，我们将环绕中银协理财投资者教诲树模基地建立尺度，对标对表，寻觅差异和不敷，不竭完美投教根底设备建立，增强内容素材积聚，进一步提拔投教事情结果。

　　再好比共同北京市银保监局、西城区金融办、金融街街道办，结合西城区少年宫举行“金融伴我生长--小小金融家”财商教诲系列举动，让小伴侣理解货泉来源、金融常识，切身材验假造机械人、数字群众币付出，以后由专业讲师团率领孩子们分辨群众币真假，参与货币博物馆，探秘货币的宿世此生，前后共举行4期举动，近100个家庭参与。

　　北京分行一直将金融常识提高事情视作己任，走进社区、黉舍、企业展开系列宣扬举动，每一年选定牢固月份作为消耗者权益庇护月，兼顾布置展开“消耗者权益庇护周”、“提高金融常识，守住荷包子”、“争做理性投资者 争做金融好网民”等宣教举动理财问答平台，全行500余家网点、1万多名员工配合到场，经由过程线上线余万份，笼盖金融消耗者100余万人；到场北京市普法视频比赛，荣获最好建造奖，到场打非防骗宣扬片征集举动，荣获一等奖，金融街聪慧网点被群众银行评为北京市金融教诲树模基地，北京市分行被北京银保监局评为北京地域金融结合宣教举动优良构造单元。

　　沉醉体验区：该地区采纳假造VR的方法，操纵我行笼盖环球49个国度和地域的415家分支收集，让投资者深居简出体验我行环球分支机构的沿途线路和效劳场景，获知工银团体壮大的境内境外一体化效劳才能。

　　金融体验区：一样平常次要用于展开各种互动交换举动，好比经由过程设置礼物兑换、体验有礼等举动，采纳寓教于乐的方法面向老中青小各种人群展开投教宣扬；与此同时还会不按期的举行各种展览展现举动，约请投资者现场观赏体验，辐射广阔投资者客群。

　　北京分行用好各种培训资本，一直以陪同客户生长为要义，内联外合举行情势多样的客户交换举动，为客户供给有深度的投教内容，成立互惠双赢的协作生态。一是打响“理财双赢”系列客户交换举动出名度，约请行外讲师和工银理财专家，引见国表里金融市场阐发、主要政策解读、理财市场静态、绩优产物串讲等课程，本年已举行了4期差别主题的交换举动，逾200家客户参加参与，举动现场氛围强烈热闹，结果满满；二是立异探究举行公私互促沙龙举动，结合兄弟部室举行互联网行业高管客户高端沙龙，约请独角兽、互联网龙头高管、企业主私行客户与行业大咖、投资专家一同瞻望经济、共话投资，面向及格投资者和高净值客群供给标新立异的互动体验；三是本着为客户卖力的理念，成立新产物刊行路演轨制，关于新发封锁式或恒鑫非标产物，分行指定专人卖力底层资产融资人查询拜访阐发事情，在充实失职查询拜访的条件下，按期举行新品刊行路演，向投资者具体引见产物投向、底层资产评级、融资人天分，以负义务的立场担当起代销表露任务，本年以来累计向投资人展开产物路演20余次。

　　好比与中国群众大学财务金融学院合办“金融科技概论郊野教室--数字工行体验行”举动，率领师生体验智能机械大家脸辨认与营业保举功用，在环球大数据墙上寓目工商银行环球静态及时数据理财源子都有哪些，在智能效劳区试用各营业智能装备与体系，在金融消耗者庇护区展开线上线下交互。

　　面临差别的理财客群，分行因材施教搭建起“新客+腰部+中心”点面分离梯度递进的分层投教效劳系统。一是正视新客户入门教诲，协助客户上好理财“第一课”，率领客户认知理财营业根源，理解投资有风险、投资需慎重的内在，引见我行产物风险分级系统，协助客户理解本身风险偏好，为后续营销打好坚固根底；二是对海量腰部客户供给跟踪教诲，成立起重点客户回访和信息表露机制，从轨制上保证客户效劳的持续性，划定由管户客户司理根据客户范围按月或按季展开客户回访，引见所持产物运作状况、净值颠簸变革、底层资产持仓、市场静态阐发等内容，充实尊敬客户的知情权；三是关于中心重点客户，在分行层面组建直营效劳团队，探究大客户直营形式，分支行协同共同分层对接客户枢纽人，展开一对一管家式效劳，提拔效劳层级和程度，并结合工银理财按期展开客户访问，为客户全方位展开宏观经济解读、政策法例阐发、产物运作推演等内容，夯实分行法人理财范围基石。本年以来，经由过程日渐完美的投教效劳系统，分行层面累计访问重点客户近百次，支行层面累计展开客户回访3000余次，为5000余户新客户供给入门教诲，按部就班的投资者教诲使得法人理财客户对资管新规的熟悉愈加充实，也愈加承认我行妥当的理财气风格格。

　　多点：以北京分行遍及全市范畴的37家支行、460多家效劳网点作为多点宣扬阵地，构成放射状的微型宣扬教诲基地，并依托网点现有的消耗者权益庇护专区和线上宣扬渠道，同一规划、同一情势理财问答平台，出力建立和打造投资者教诲场地，为到店客户供给情势多样的投教宣扬效劳理财问答平台，同时操纵线上宣扬渠道扩展客户笼盖范畴，构成“线上+线下”、“集合+阵地”相分离的宣教形式，同时主动走进来，走进社区、校园、虎帐、企业，针对性的提高金融投资常识，进步投资者金融素养。

　　北京分行承袭人材兴业计谋，经由过程不竭完美人材培育形式，力图打造一支“知市场+懂产物+善营销”的投教步队。一是对峙专业才能下沉效劳，分行送教上门展开法人理财培训，向支行理财牵头科室、网点贩卖职员转达投资者教诲请求，增强理财合规贩卖指点，庇护消耗者权益；二是搭台办赛展示风度，举行分行首届“萃取客户效劳经历，谱写法人理财新篇”法人理财营销妙技大赛，提炼下层营销中出现的胜利做法，从理论中萃取效劳经历，为营销职员搭建展现舞台，以赛代训熬炼步队，并总结典范案例、优良做法和立异形式供部分营销职员进修推行；三是实际+实战培训赋能，分行牵头创办“领航”、“动身”等系列法人理财培训班，面向支行及网点各级贩卖职员展开体系性培训，培训内容涵盖宏观经济政策、资管市场开展、投资者庇护、营销妙技提拔等多个方面，不竭进步营销职员专业性和合规贩卖才能。

　　消耗者庇护区：该地区也是北京分行一切网点都有的一块地区，是网点展开消耗者权益庇护和投资者教诲的一个窗口，在这里能够看到范例多样的宣扬材料，有反洗钱常识、存款保险轨制宣扬理财问答平台、理财常识引见、理财小教室一页纸等。

　　北京分行作为体系内旗舰分行，法人理财客户根底厚、营业范围大、开展质效优，投资者教诲事情起步早、潜力足，持久稳步促进见实效。经由过程打造“一极多点”的投资者教诲效劳收集，依托金融街聪慧银行旗舰店和遍及全市域的效劳网点和7*24小时不连续的线多名客户司理步队的配合勤奋下，法人理财投教事情完成了客户全笼盖到达5万余户，也获得了明显的结果。资管新规公布次年（2019年底），新规理财范围四行占比达88%。时期阅历了2022年底史无前例的市场颠簸磨练，本年以来至三季度末，范围四行独一正增，日均首家打破800亿元、时点首家打破900亿元，四行占比不降返升，较年头进步2个百分点至33.7%，四行占比超三分之一的抢先劣势进一步扩展。

　　借助笼盖全市域的网点效劳收集和7*24小时的电子银行效劳渠道，北京分行分场景打造“网点+电子银行+企业微信”线上线下三位一体的投资者教诲宣扬渠道。一是环绕客群特性，以下辖37家支行、460多家效劳网点为线下宣扬阵地，出力打造“协作双赢”宣教效劳品牌，经由过程网点电视、电子告白屏、柜面双屏投放宣教告白，在停业场合现场布放门形展架、一页通宣扬折页、理财掌上书，张贴相干宣扬海报，并操纵到店客户等候工夫展开理财微沙龙，向客户宣扬理财常识，提拔认知程度；二是充实阐扬电子银行渠道宣扬面广的劣势，经由过程企业网银、企业手机银行等线上渠道，精准输出投教内容，向客户推送市场静态、产物表示、风险提醒等弹窗内容，践即将适宜的产物供给给适宜的客户的运营理念；三是操纵企业微信等交际伴侣圈，由分行按周体例市场静态话术，内容涵盖本钱市场、利率市场、国度政策、债券市场等多个方面，经由过程各级营销职员定向推送存量及潜伏目的客户理解把握。今朝场景式投资者教诲曾经成为常态，根本完成线上线下双渠道整年不连续的宣扬，本年以来累计投放各种宣扬6次，宣扬工夫跨度笼盖4个季度，供给什物宣扬物料2次，配发各种宣扬折页1万余册，体例每周市场静态40余期。

　　座落于西城区承平桥大街东侧丰汇时期大厦一层，2019年12月31日挂牌，天天9:00-17:00对外开放，与我行金融街聪慧网点同址办公，团体修建面积1958平方米，此中树模基地地区面积300平米，次要负担社会公家金融常识宣扬教诲使命，经由过程立异宣教手腕、丰硕宣教情势、增强宣教协作、强化宣教结果理财源子都有哪些，提拔消耗者金融素养，打造宣扬教诲品牌，助力构建调和金融消耗情况。在硬件装备上基地设置集合宣教区理财源子都有哪些，设置公用宣教屏及8块（6块帆船屏、1块网点管家、1块微信乐章）承载金融常识电子册本、小常识、小游戏及播放投教宣扬视频的功用屏幕，完成交互式宣教，吸收广阔金融消耗者自动吸取金融常识，完成了线上线下宣教交互交融。在职员设置上有在人员工37人，选配优良金融意愿讲师构成宣教讲师团5人，并选拨行内内训师赐与专业撑持，并与内部专业职员共同展开针对性宣教。

　　集合宣教区：次要面向单元及小我私家客户按期展开投教举动，包罗公用宣教大屏4块，帆船展现屏5块。宣教大屏次要用于播放针对理财投资者建造的系列专题宣教系列视频《财大白》和《理分明》，次要接纳轻松生动、粗浅易懂的方法，让公家理解资管新规后净值型理财的相干常识；帆船屏次要用于展现我举动理财客户定制的资管束室《百晓生》系列电子海报，宣扬各种理财小常识；以上宣教视频和海报会不按期更新。

　　沙龙举动区：该地区是为投资者打造的专属沙龙举动地区，情况安插温馨，装备圆桌集会室、茶歇区吧台、沙发雅座等设置，可用于举行各种宣扬教诲沙龙举动，好比私行企业家、法人理财客户互动沙龙、小小金融家财商教诲等举动。

　　基于“金融+科技+生态”交融的团体思绪，交融野生智能、区块链、物联网等前沿科技，工行北京分行在金融街聪慧银行旗舰店根底大将其出力打造为北京市金融教诲树模基地，基地次要功用辨别为五大模块理财源子都有哪些，即金融常识宣扬区、沉醉式体验区、消耗者权益庇护区、金融体验区和沙龙举动区。

　　“以客户为中间”的运营理念，传承团体“您身旁的银行、可托任的银行”品牌形象，高度正视法人理财投资者教诲和庇护事情，对峙将专业、卖力的理念贯串到理财富物设想理财源子都有哪些、贩卖、投资和办理的全性命周期，指导和陪同客户一同面临市场不竭变革带来的应战。出格是资管新规施行以来，工行北京分行实行大行担任，经由过程流通投资者教诲宣扬渠道、搭建分层投教效劳系统、展开多样化教诲交换举动、培养宣教专业化步队，协助投资者加深关于市场运作的了解，培育理性投资、代价投资、持久投资的理念，配合保护银行业理财市场良性安康开展。

　　为做好理财投资者教诲事情，工行北京分行阐扬渠道劣势，依托北京市金融教诲树模基地（金融街聪慧网点）及遍及全市的物理网点消耗者权益庇护宣扬专区阵地，打造了一极多点的投资者教诲效劳收集。

　　2021年该基地经中国群众银行北京营管部核准设立为首批北京市金融教诲树模基地，自设立以来主动共同羁系部分展开各种投教宣扬和金融提高事情，与多家高校结合组建金融理论教诲基地，共同教诲主管部分展开中小学金融常识提高教诲理财问答平台。